Соберите сопоставимые дни
Используйте фактические средние сроки одного периода и одного сегмента продаж.
Бизнес База / Калькуляторы
Калькулятор денежного цикла бизнеса
Сложите время хранения и ожидания оплаты, вычтите отсрочку поставщика. Получите продолжительность денежного цикла в днях.
КазахстанСобственные данные
Онлайн-расчёт
Введите данные своего сценария
Расчёт
Формула и чтение результата
Денежный цикл = дни запасов + дни дебиторской задолженности − дни кредиторской задолженности
Дни запасов описывают время до реализации, дни дебиторской задолженности — ожидание денег от клиента, дни кредиторской задолженности — время до оплаты поставщику. Используйте сопоставимые средние показатели одного периода. Договорная отсрочка и фактическое время оплаты могут различаться.
Товар в среднем хранится 45 дней, покупатель платит через 20 дней, поставщику оплачивают через 30 дней. Денежный цикл равен 35 дням. Если отсрочка поставщику 80 дней, модель даёт −15 дней: поступление от клиента происходит раньше соответствующей оплаты поставщику.
Практика
Проверьте шаги
Найдите длинный этап
Проверьте запасы, задержки оплаты и условия расчётов отдельно.
Сверьте с календарём
После расчёта оцените конкретные суммы и ближайшие платежи.
Ограничения
Что учитывает модель
Отрицательное значение допустимо и само по себе не означает отсутствие денежных рисков. Модель не показывает суммы, просрочку, сезонные пики и даты платежей. Для ежедневного управления нужен платёжный календарь с фактическими поступлениями и обязательствами.
Вопросы
Вопросы по задаче
Может ли цикл быть отрицательным?
Да, если сумма времени запасов и получения оплаты меньше отсрочки поставщика. Форма сохраняет знак результата.
Можно получить кассовый разрыв в тенге?
Этот калькулятор показывает дни. Для суммы и даты разрыва нужны остаток денег, поступления и платежи по календарю.
Связанные материалы
Продолжите работу
Превратите план в работающий процесс
Если требуется внедрение, обсудите с Competent Kazakhstan текущую задачу, исходные данные и критерии результата.
Справочные источники
Ссылки проверены 11 октября 2026. Практический план применяйте к своим фактическим условиям.